এএমএল (AML) এবং কেওয়াইসি (KYC) নীতি
বিনোমো অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) এবং নো ইওর কাস্টমার (KYC) পদ্ধতির ক্ষেত্রে সর্বোচ্চ আন্তর্জাতিক মান কঠোরভাবে মেনে চলে। আমরা আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ করতে এবং সবার জন্য একটি নিরাপদ ট্রেডিং পরিবেশ নিশ্চিত করতে নিবেদিত।
নিরাপত্তার প্রতি আমাদের অঙ্গীকার
মানি লন্ডারিং হলো অবৈধভাবে প্রাপ্ত তহবিলের উৎস গোপন করার কাজ। একটি নিয়ন্ত্রিত আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারী হিসেবে, বিনোমো কঠোরভাবে সেইসব আইন ও বিধিমালা মেনে চলে যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোকে সম্ভাব্য মানি লন্ডারিং কার্যক্রম প্রতিরোধ, সনাক্ত এবং রিপোর্ট করতে নির্দেশ দেয়।
আমাদের কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামটি আমাদের ক্লায়েন্ট এবং আর্থিক ব্যবস্থার অখণ্ডতা রক্ষা করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। আমাদের প্ল্যাটফর্মের সমস্ত লেনদেন বৈধ তা নিশ্চিত করতে আমরা উন্নত মনিটরিং টুল এবং কঠোর যাচাইকরণ প্রক্রিয়া ব্যবহার করি।
নীতির উদ্দেশ্য
- অপরাধমূলক উদ্দেশ্যে বিনোমোর পরিষেবার ব্যবহার প্রতিরোধ করা।
- সমস্ত ক্লায়েন্টদের সনাক্ত করা এবং যাচাই করা (KYC)।
- সন্দেহজনক কার্যকলাপের জন্য লেনদেন মনিটর করা।
- সমস্ত ক্রিয়াকলাপের বিস্তারিত রেকর্ড বজায় রাখা।
নো ইওর কাস্টমার (KYC) পদ্ধতি
অ্যাকাউন্টের নিরাপত্তা এবং কমপ্লায়েন্স নিশ্চিত করতে, সমস্ত ট্রেডারদের অবশ্যই আমাদের যাচাইকরণ প্রক্রিয়া সম্পন্ন করতে হবে।
পরিচয় যাচাইকরণ
ক্লায়েন্টদের তাদের পরিচয় যাচাই করার জন্য সরকার-প্রদত্ত একটি বৈধ পরিচয়পত্র (পাসপোর্ট, জাতীয় পরিচয়পত্র, বা ড্রাইভিং লাইসেন্স) প্রদান করতে হবে।
পেমেন্ট যাচাইকরণ
ব্যাংক কার্ড ব্যবহার করার সময়, ট্রেডারদের অবশ্যই কার্ডের মালিকানা যাচাই করতে হবে। এটি চুরি হওয়া আর্থিক সরঞ্জামগুলোর ব্যবহার প্রতিরোধ করে।
ঠিকানা যাচাইকরণ
কিছু ক্ষেত্রে, গত ৩ মাসের মধ্যে ইস্যু করা ঠিকানার প্রমাণ (ইউটিলিটি বিল বা ব্যাংক স্টেটমেন্ট) প্রয়োজন হয়।
লেনদেন মনিটরিং
লেনদেনের ধরন বিশ্লেষণ করতে বিনোমো স্বয়ংক্রিয় সিস্টেম এবং ম্যানুয়াল রিভিউ ব্যবহার করে। আমরা ক্লায়েন্টের প্রোফাইলের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ নয় এমন বড় জমা, একই ব্যক্তির দ্বারা ব্যবহৃত একাধিক অ্যাকাউন্ট, বা উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ বিচারব্যবস্থার সাথে জড়িত লেনদেনের মতো সূচকগুলো খুঁজি।
ডেটা সুরক্ষা
KYC প্রক্রিয়ার সময় সংগৃহীত সমস্ত ব্যক্তিগত ডেটা নিরাপদে সংরক্ষণ করা হয় এবং আমাদের গোপনীয়তা নীতি ও GDPR নিয়মকানুন অনুযায়ী প্রক্রিয়া করা হয়। এই ডেটা কঠোরভাবে কমপ্লায়েন্সের উদ্দেশ্যে ব্যবহৃত হয় এবং আইন দ্বারা বাধ্যতামূলক না হলে তৃতীয় পক্ষের সাথে শেয়ার করা হয় না।
পরিষেবা প্রত্যাখ্যান
যদি আমাদের সন্দেহ হয় যে কোনো লেনদেন মানি লন্ডারিং বা অপরাধমূলক কার্যকলাপের সাথে যুক্ত, তবে বিনোমো যেকোনো পর্যায়ে সেই লেনদেন প্রক্রিয়া করতে অস্বীকার করার অধিকার সংরক্ষণ করে। এমন ক্ষেত্রে, আমরা ক্লায়েন্টকে প্রত্যাখ্যানের কারণ জানাতে বাধ্য নই এবং আমরা উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে কার্যকলাপের রিপোর্ট করতে পারি।
আত্মবিশ্বাসের সাথে ট্রেড করুন
আমাদের এএমএল নীতির কঠোর অনুসরণ নিশ্চিত করে যে আপনার তহবিল সুরক্ষিত আছে এবং আমাদের প্ল্যাটফর্ম সবার জন্য নিরাপদ।