एएमएल (AML) और केवाईसी (KYC) नीति
बिनोमो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और नो योर कस्टमर (KYC) प्रक्रियाओं के संबंध में उच्चतम अंतरराष्ट्रीय मानकों का सख्ती से पालन करता है। हम वित्तीय अपराधों को रोकने और सभी के लिए एक सुरक्षित ट्रेडिंग वातावरण सुनिश्चित करने के लिए समर्पित हैं।
सुरक्षा के प्रति हमारी प्रतिबद्धता
मनी लॉन्ड्रिंग अवैध रूप से प्राप्त धन के स्रोत को छिपाने का कार्य है। एक विनियमित वित्तीय सेवा प्रदाता के रूप में, बिनोमो उन कानूनों और नियमों का सख्ती से पालन करता है जो वित्तीय संस्थानों को संभावित मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों को रोकने, पहचानने और रिपोर्ट करने का निर्देश देते हैं।
हमारा अनुपालन कार्यक्रम हमारे ग्राहकों और वित्तीय प्रणाली की अखंडता की रक्षा के लिए डिज़ाइन किया गया है। हम अपने प्लेटफ़ॉर्म पर सभी लेनदेन को वैध सुनिश्चित करने के लिए उन्नत मॉनिटरिंग टूल और कठोर सत्यापन प्रक्रियाओं का उपयोग करते हैं।
नीति के उद्देश्य
- आपराधिक उद्देश्यों के लिए बिनोमो की सेवाओं के उपयोग को रोकना।
- सभी ग्राहकों की पहचान करना और उनका सत्यापन करना (KYC)।
- संदिग्ध गतिविधियों के लिए लेनदेन की निगरानी करना।
- सभी गतिविधियों का विस्तृत रिकॉर्ड बनाए रखना।
नो योर कस्टमर (KYC) प्रक्रियाएं
खाते की सुरक्षा और अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए, सभी ट्रेडर्स को हमारी सत्यापन प्रक्रिया पूरी करनी होगी।
पहचान सत्यापन
ग्राहकों को अपनी पहचान सत्यापित करने के लिए सरकार द्वारा जारी एक वैध आईडी (पासपोर्ट, राष्ट्रीय पहचान पत्र, या ड्राइविंग लाइसेंस) प्रदान करना होगा।
भुगतान सत्यापन
बैंक कार्ड का उपयोग करते समय, ट्रेडर्स को कार्ड के स्वामित्व का सत्यापन करना होगा। यह चोरी हुए वित्तीय साधनों के उपयोग को रोकता है।
पता सत्यापन
कुछ मामलों में, पिछले 3 महीनों के भीतर जारी किया गया पते का प्रमाण (यूटिलिटी बिल या बैंक स्टेटमेंट) आवश्यक होता है।
लेनदेन की निगरानी
बिनोमो लेनदेन के पैटर्न का विश्लेषण करने के लिए स्वचालित सिस्टम और मैन्युअल समीक्षाओं का उपयोग करता है। हम ऐसे संकेतकों की तलाश करते हैं जो ग्राहक की प्रोफ़ाइल के साथ असंगत हों, जैसे बड़ी जमा राशि, एक ही व्यक्ति द्वारा उपयोग किए जाने वाले कई खाते, या उच्च-जोखिम वाले अधिकार क्षेत्रों से जुड़े लेनदेन।
डेटा सुरक्षा
KYC प्रक्रिया के दौरान एकत्र किया गया सभी व्यक्तिगत डेटा हमारी गोपनीयता नीति और GDPR नियमों के अनुसार सुरक्षित रूप से संग्रहीत और संसाधित किया जाता है। इस डेटा का उपयोग सख्ती से अनुपालन उद्देश्यों के लिए किया जाता है और कानून द्वारा अनिवार्य होने तक इसे तीसरे पक्ष के साथ साझा नहीं किया जाता है।
सेवा से इनकार
यदि हमें संदेह है कि कोई लेनदेन मनी लॉन्ड्रिंग या आपराधिक गतिविधि से जुड़ा है, तो बिनोमो किसी भी स्तर पर लेनदेन को संसाधित करने से इनकार करने का अधिकार सुरक्षित रखता है। ऐसे मामलों में, हम ग्राहक को इनकार का कारण बताने के लिए बाध्य नहीं हैं और हम उचित अधिकारियों को गतिविधि की रिपोर्ट कर सकते हैं।
आत्मविश्वास के साथ ट्रेड करें
एएमएल नीति का हमारा सख्त पालन यह सुनिश्चित करता है कि आपका धन सुरक्षित है और हमारा प्लेटफ़ॉर्म सभी के लिए सुरक्षित है।