AML ve KYC Politikası
Binomo, Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) prosedürleriyle ilgili en yüksek uluslararası standartlara sıkı sıkıya uyar. Finansal suçları önlemeye ve herkes için güvenli bir ticaret ortamı sağlamaya adadık kendimizi.
Güvenliğe Olan Bağlılığımız
Kara para aklama, yasa dışı yollarla elde edilen fonların kaynağını gizleme eylemidir. Düzenlenmiş bir finansal hizmet sağlayıcısı olarak Binomo, finansal kurumları olası kara para aklama faaliyetlerini önlemeye, tespit etmeye ve bildirmeye yönlendiren yasa ve yönetmeliklere sıkı sıkıya uyar.
Uyumluluk programımız, müşterilerimizi ve finansal sistemin bütünlüğünü korumak için tasarlanmıştır. Platformumuzdaki tüm işlemlerin yasal olduğundan emin olmak için gelişmiş izleme araçları ve sıkı doğrulama prosedürleri kullanıyoruz.
Politikanın Amaçları
- Binomo hizmetlerinin suç amacıyla kullanılmasını önlemek.
- Tüm müşterileri tanımlamak ve doğrulamak (KYC).
- Şüpheli faaliyetler için işlemleri izlemek.
- Tüm faaliyetlerin ayrıntılı kayıtlarını tutmak.
Müşterini Tanı (KYC) Prosedürleri
Hesap güvenliğini ve uyumluluğunu sağlamak için tüm yatırımcıların doğrulama sürecimizi tamamlaması gerekir.
Kimlik Doğrulaması
Müşterilerin kimliklerini doğrulamak için devlet tarafından verilmiş geçerli bir kimlik (pasaport, ulusal kimlik kartı veya sürücü belgesi) ibraz etmeleri gerekir.
Ödeme Doğrulaması
Banka kartı kullanırken, yatırımcıların kartın mülkiyetini doğrulaması gerekir. Bu, çalınan finansal araçların kullanılmasını önler.
Adres Doğrulaması
Bazı durumlarda, son 3 ay içinde düzenlenmiş bir adres kanıtı (fatura veya banka ekstresi) gereklidir.
İşlem İzleme
Binomo, işlem modellerini analiz etmek için otomatik sistemler ve manuel incelemeler kullanır. Büyük mevduatlar, aynı kişi tarafından kullanılan birden fazla hesap veya yüksek riskli yargı bölgelerini içeren işlemler gibi müşteri profiliyle tutarsız göstergeler ararız.
Veri Güvenliği
KYC süreci boyunca toplanan tüm kişisel veriler, gizlilik politikamız ve GDPR yönetmeliklerine uygun olarak güvenli bir şekilde saklanır ve işlenir. Bu veriler kesinlikle uyumluluk amaçları için kullanılır ve yasalarca zorunlu kılınmadıkça üçüncü şahıslarla paylaşılmaz.
Hizmet Reddi
Bir işlemin kara para aklama veya suç faaliyetiyle bağlantılı olduğundan şüphelenirsek Binomo, işlemin herhangi bir aşamasında işlemi reddetme hakkını saklı tutar. Bu tür durumlarda müşteriye ret nedenini açıklamak zorunda değiliz ve faaliyeti yetkili makamlara bildirebiliriz.
Güvenle İşlem Yapın
AML politikamıza sıkı sıkıya bağlı kalmamız, fonlarınızın güvende olmasını ve platformumuzun herkes için güvenli olmasını sağlar.