اے ایم ایل (AML) اور کے وائی سی (KYC) کی پالیسی
بنومو انسداد منی لانڈرنگ (AML) اور اپنے گاہک کو جانیں (KYC) کے طریقہ کار کے حوالے سے اعلیٰ ترین بین الاقوامی معیارات پر سختی سے عمل پیرا ہے۔ ہم مالیاتی جرائم کو روکنے اور سب کے لیے ایک محفوظ ٹریڈنگ ماحول کو یقینی بنانے کے لیے وقف ہیں۔
سیکیورٹی کے حوالے سے ہمارا عزم
منی لانڈرنگ غیر قانونی طور پر حاصل کیے گئے فنڈز کی اصلیت کو چھپانے کا عمل ہے۔ ایک باقاعدہ مالیاتی خدمات فراہم کنندہ کے طور پر، بنومو سختی سے ان قوانین اور ضوابط کی تعمیل کرتا ہے جن کے تحت مالیاتی اداروں کو منی لانڈرنگ کی ممکنہ سرگرمیوں کو روکنے، ان کا پتہ لگانے اور رپورٹ کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔
ہمارا تعمیل پروگرام ہمارے کلائنٹس اور مالیاتی نظام کی سالمیت کے تحفظ کے لیے ترتیب دیا گیا ہے۔ ہم اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ ہمارے پلیٹ فارم پر تمام لین دین قانونی ہیں، جدید مانیٹرنگ ٹولز اور تصدیق کے سخت عمل کا استعمال کرتے ہیں۔
پالیسی کے مقاصد
- مجرمانہ مقاصد کے لیے بنومو کی خدمات کے استعمال کو روکنا۔
- تمام کلائنٹس کی شناخت اور تصدیق کرنا (KYC)۔
- مشکوک سرگرمی کے لیے لین دین کی نگرانی کرنا۔
- تمام کاموں کا تفصیلی ریکارڈ برقرار رکھنا۔
اپنے گاہک کو جانیں (KYC) کے طریقہ کار
اکاؤنٹ کی سیکیورٹی اور تعمیل کو یقینی بنانے کے لیے، تمام ٹریڈرز کو ہمارا تصدیقی عمل مکمل کرنا ہوگا۔
شناخت کی تصدیق
کلائنٹس کو اپنی شناخت کی تصدیق کے لیے حکومت کی طرف سے جاری کردہ ایک درست شناختی دستاویز (پاسپورٹ، قومی شناختی کارڈ، یا ڈرائیونگ لائسنس) فراہم کرنا ہوگی۔
ادائیگی کی تصدیق
بینک کارڈ استعمال کرتے وقت، ٹریڈرز کو کارڈ کی ملکیت کی تصدیق کرنی ہوگی۔ یہ چوری شدہ مالیاتی آلات کے استعمال کو روکتا ہے۔
پتے کی تصدیق
بعض صورتوں میں، پچھلے 3 مہینوں کے اندر جاری کردہ پتے کا ثبوت (یوٹیلیٹی بل یا بینک اسٹیٹمنٹ) درکار ہوتا ہے۔
لین دین کی نگرانی
بنومو لین دین کے نمونوں کا جائزہ لینے کے لیے خودکار سسٹمز اور مینوئل جائزوں کا استعمال کرتا ہے۔ ہم ایسے اشارے تلاش کرتے ہیں جیسے کلائنٹ کے پروفائل سے مطابقت نہ رکھنے والے بڑے ڈپازٹس، ایک ہی شخص کی طرف سے استعمال ہونے والے متعدد اکاؤنٹس، یا زیادہ خطرے والے دائرہ اختیار پر مشتمل لین دین۔
ڈیٹا کا تحفظ
KYC کے عمل کے دوران جمع کیا گیا تمام ذاتی ڈیٹا محفوظ طریقے سے اسٹور کیا جاتا ہے اور ہماری پرائیویسی پالیسی اور GDPR ضوابط کے مطابق اس پر کارروائی کی جاتی ہے۔ یہ ڈیٹا سختی سے تعمیل کے مقاصد کے لیے استعمال کیا جاتا ہے اور اسے تیسرے فریق کے ساتھ شیئر نہیں کیا جاتا سوائے اس کے جب قانون کا تقاضا ہو۔
سروس سے انکار
اگر ہمیں شبہ ہو کہ لین دین منی لانڈرنگ یا مجرمانہ سرگرمیوں سے منسلک ہیں تو بنومو کو کسی بھی مرحلے پر اس پر کارروائی کرنے سے انکار کرنے کا حق حاصل ہے۔ ایسے معاملات میں، ہم کلائنٹ کو انکار کی وجوہات بتانے کے پابند نہیں ہیں اور مجاز حکام کو سرگرمی کی اطلاع دے سکتے ہیں۔
اعتماد کے ساتھ ٹریڈ کریں
ہماری اے ایم ایل پالیسی پر سختی سے عمل پیرا ہونا اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ آپ کے فنڈز محفوظ رہیں اور ہمارا پلیٹ فارم سب کے لیے محفوظ رہے۔