Chính sách AML và KYC
Binomo tuân thủ nghiêm ngặt các tiêu chuẩn quốc tế cao nhất liên quan đến các thủ tục Chống rửa tiền (AML) và Biết khách hàng của bạn (KYC). Chúng tôi nỗ lực ngăn chặn tội phạm tài chính và đảm bảo môi trường giao dịch an toàn cho tất cả mọi người.
Cam kết về Bảo mật của Chúng tôi
Rửa tiền là hành vi che giấu nguồn gốc của các khoản tiền thu được một cách bất hợp pháp. Là nhà cung cấp dịch vụ tài chính được quản lý, Binomo tuân thủ nghiêm ngặt các luật và quy định chỉ đạo các tổ chức tài chính ngăn chặn, phát hiện và báo cáo các hoạt động rửa tiền tiềm ẩn.
Chương trình tuân thủ của chúng tôi được thiết kế để bảo vệ khách hàng và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính. Chúng tôi sử dụng các công cụ giám sát tiên tiến và thủ tục xác minh nghiêm ngặt để đảm bảo tất cả các giao dịch trên nền tảng của chúng tôi là hợp pháp.
Mục tiêu của Chính sách
- Ngăn chặn việc sử dụng các dịch vụ của Binomo cho mục đích tội phạm.
- Xác định và xác minh tất cả khách hàng (KYC).
- Giám sát các giao dịch để phát hiện hoạt động đáng ngờ.
- Lưu giữ hồ sơ chi tiết về tất cả các hoạt động.
Quy trình Biết Khách Hàng Của Bạn (KYC)
Để đảm bảo tính bảo mật và tuân thủ của tài khoản, tất cả các nhà giao dịch phải hoàn tất quy trình xác minh của chúng tôi.
Xác minh Danh tính
Khách hàng phải cung cấp giấy tờ tùy thân hợp lệ do chính phủ cấp (hộ chiếu, chứng minh nhân dân hoặc giấy phép lái xe) để xác minh danh tính của họ.
Xác minh Thanh toán
Khi sử dụng thẻ ngân hàng, nhà giao dịch phải xác minh quyền sở hữu thẻ. Điều này ngăn chặn việc sử dụng các công cụ tài chính bị đánh cắp.
Xác minh Địa chỉ
Trong một số trường hợp, cần phải có bằng chứng về địa chỉ (hóa đơn tiện ích hoặc sao kê ngân hàng) được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất.
Giám sát Giao dịch
Binomo sử dụng hệ thống tự động và đánh giá thủ công để phân tích các mô hình giao dịch. Chúng tôi tìm kiếm các dấu hiệu không nhất quán với hồ sơ khách hàng, chẳng hạn như các khoản tiền gửi lớn, nhiều tài khoản được sử dụng bởi cùng một cá nhân hoặc các giao dịch liên quan đến các khu vực có rủi ro cao.
Bảo mật Dữ liệu
Tất cả dữ liệu cá nhân được thu thập trong quy trình KYC đều được lưu trữ và xử lý an toàn theo chính sách bảo mật của chúng tôi và quy định GDPR. Dữ liệu này được sử dụng nghiêm ngặt cho mục đích tuân thủ và không được chia sẻ với bên thứ ba trừ khi luật pháp yêu cầu.
Từ chối Dịch vụ
Nếu chúng tôi nghi ngờ một giao dịch có liên quan đến rửa tiền hoặc hoạt động tội phạm, Binomo có quyền từ chối giao dịch ở bất kỳ giai đoạn nào. Trong những trường hợp như vậy, chúng tôi không có nghĩa vụ phải giải thích lý do từ chối cho khách hàng và có thể báo cáo hoạt động đó cho cơ quan có thẩm quyền.
Giao dịch Tự tin
Sự tuân thủ nghiêm ngặt của chúng tôi đối với chính sách AML đảm bảo rằng tiền của bạn được an toàn và nền tảng của chúng tôi an toàn cho mọi người.